Архив метки: новостройка

«Выберу.ру» составил рейтинг лучших льготных ипотек с господдержкой в ноябре 2022 года

Накануне возможного завершения госпрограммы 31 декабря 2022 года «Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с самыми выгодными условиями по ипотеке с господдержкой на приобретение квартир в новостройках страны.

фото: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших льготных ипотек с господдержкой в ноябре 2022 года

В ходе исследования мы сравнили условия ипотечных программ из линеек российских банков ТОП-100 по объемам розничного кредитования на 01.02.22г. В результате был сформирован итоговый ноябрьский Лучшие ипотечные программы с господдержкой.  

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки, её срок и размер первоначального взноса. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы, условия страхования, наличие скидок и преимуществ для зарплатных клиентов. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Рейтинги «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Первое место ноябрьского рейтинга заняла программа «Льготная ипотека» Банка «Дальневосточный» по ставке от 5,2%. В тройке лидеров — ипотечные продукты Примсоцбанка и Совкомбанка. Далее в порядке убывания идут программы: Энергобанка, Банка «Центр-инвест», МКБ, Россельхозбанка, УБРиР, Газпромбанка, Банка «Санкт-Петербург».

«Осенние месяцы 2022 года стали наиболее провальными за всё время действия льготной госпрограммы с 2020 года как по количеству сделок, так и по спросу населения. Очередной виток кризиса на ипотечном рынке был связан с объявленной частичной мобилизаций. В результате, по данным «Выберу.ру», падение онлайн-спроса людей на ипотечные продукты в третьем квартале 2022 года составило 30,6% к показателям за аналогичный период годом ранее. По сравнению с прошлогодним октябрём количество запросов россиян за октябрь 2022 упало в 1,8 раз. Однако накануне завершения госпрограммы на «Выберу.ру» мы видим возобновление активности: количество просмотров страниц ипотечного каталога за две декады ноября выросло на 21% в сравнении с показателями в начале октября. А раздел с льготной ипотекой от всех банков страны стал лидером по посещаемости пользователей. Максимальное количество просмотров страниц с ипотечными программами мы зафиксировали в Москве, Санкт-Петербурге, Краснодаре, Казани, Уфе, Казани, Челябинске, Новосибирске и Ростове-на-Дону», рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылке:

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-mortgage-state-aid-support-november-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам I полугодия 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Ставки на минимуме. «Выберу.ру» составил рейтинг лучших семейных ипотек в ноябре 2022 года

«Выберу.ру» подготовил рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы для семей с детьми на приобретение квартир в новостройках страны.

фото: Ставки на минимуме. «Выберу.ру» составил рейтинг лучших семейных ипотек в ноябре 2022 года

В ходе исследования мы сравнили условия ипотечных программ из линеек российских банков ТОП-100 по объемам розничного кредитования (на 01.02.22г.). В результате были подготовлены рейтинги банков по двум группам и сформированы ТОП-20 предложений в ноябре 2022 года по каждой линейке:

·        Лучшие семейные ипотеки банков ТОП 1-50

·        Лучшие семейные ипотеки банков ТОП 51-100

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы, условия страхования, наличие скидок и преимуществ для зарплатных клиентов. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Рейтинги «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Первое место ноябрьского рейтинга заняла программа «Семейная ипотека» Росбанк Дом по ставке от 3,95%. В тройке лидеров — ипотечные продукты для семей с детьми от Совкомбанка и Банка «Россия». Далее в порядке убывания идут программы: Банка ДОМ.РФ, УБРиР, ПСБ, Альфа-Банка, РСХБ, МТС Банка, СМП Банка.

Лидером исследования в группе ТОП 51-100 в ноябре стала «Семейная ипотека» Примсоцбанка по ставке от 4,2%. На втором и третьем месте – программы Банка «Дальневосточный» и Банка «Левобережный». В десятке лидеров попали продукты преимущественно ведущих региональных кредитных организаций: Банка «Аверс», Банка «Хлынов», Нико-Банка, Банка «РостФинанс», Татсоцбанка, Кредит Урал Банка, Металлинвестбанка.

«Льготную программу для семей с детьми продлили до 2024 года. Однако, несмотря на текущие низкие ставки и дополнительные дисконты по семейной ипотеке от банков, осенние месяцы стали самыми провальными за последние два года по количеству сделок и спросу населения. Во многом на это повлияло объявление о частичной мобилизации и специальных режимов в ряде регионов. В результате мы зафиксировали падение онлайн-спроса людей на ипотечные продукты. В третьем квартале 2022 года он был на 30,6% ниже показателя за аналогичный период годом ранее. А в октябре количество запросов россиян упало в 1,8 раз, если сравнивать с прошлогодним октябрём. Тем не менее с начала ноября на «Выберу.ру» мы видим возобновление активности: количество просмотров страниц ипотечного каталога за первую декаду ноября выросло на 21%в сравнении с показателями в начале октября. А раздел с семейными ипотеками по количеству визитов пользователей вышел в ТОП-3. Максимальное количество просмотров страниц с ипотечными программами в мае мы зафиксировали в Москве, Санкт-Петербурге, Уфе, Казани, Тюмени, Новосибирске, Краснодаре и Красноярске», рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/the-best-family-mortgages-bankstop-1-50-by-loan-volumes-november-2022/

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/the-best-family-mortgages-bankstop-51-100-by-loan-volumes-november-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам I полугодия 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рейтинг «Выберу.ру»: лучшие ипотеки для военных в сентябре 2022 года

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru  входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) впервые подготовили рейтинг банков с самыми выгодными ипотечными программами для военных на приобретение недвижимости в новостройках или на вторичном рынке.

фото: Рейтинг «Выберу.ру»: лучшие ипотеки для военных в сентябре 2022 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных продуктов во всех российских банках и подготовили рейтинг Лучшие ипотечные программы для военных в сентябре 2022 года. При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие максимальную сумму ипотеки и её предельный срок. Продукты ранжировались с поправкой на: условия страхования; наличие скидок и преимуществ для военных. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Лидером рейтинга стала классическая программа «Военная ипотека. Новостройка» ПСБ, опорного банка военно-промышленного блока страны, по ставке от 8%. На второй и третьей строчках ипотечные продукты для военнослужащих от лидеров российского ипотечного рынка – ВТБ (по ставке от 8,6%) и Сбербанка (по ставке 9,3%). В десятку лидеров вошли продукты ведущих федеральных и региональных кредитных организаций: Севергазбанка, Газпромбанка, Банка «Россия», Примсоцбанка, Банка «Открытие», Россельхозбанка, Банка «Санкт-Петербург».

«Военная ипотека в отличие от всех льготных госпрограмм не имеет чётко установленной государством кредитной ставки. Поэтому весеннее ралли процентов сделало этот вид ипотеки непривлекательным для клиентов-военнослужащих. По сути до июля условия по военной ипотеке оставались заградительными. Однако после неоднократного снижения ключевой ставки ЦБ РФ к сентябрю 2022 года банки вернули ипотечные проценты по военной госпрограмме к докризисному уровню. Дополнительно кредиторы увеличили лимиты сумм кредитов, что немаловажно в условиях выросших цен на недвижимость. В результате осенью сервис «Выберу.ру» зафиксировал рекордный рост онлайн-спроса на военную ипотеку. Количество запросов потребителей в августе стало рекордным с января-февраля 2022 года. Жилищными кредитами для военных интересовались на 12% чаще, чем в пиковые для ипотечного спроса месяцы прошлого года. Аналогичную динамику онлайн-спроса мы наблюдали на «Выберу.ру». В августе условия 39 ипотечных программ для военных наиболее активно изучали жители двух столиц, Севастополя, Воронежа, Новосибирска и Владивостока. С помощью калькулятора посетители подбирали подходящий продукт и сразу же оправляли заявки кредиторам», рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылке: https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/military-mortgage-september-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 329 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам I полугодия 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рейтинг «Выберу.ру»: лучшие ипотеки на новостройки в июле 2022 года

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru  входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагающих самые выгодные ипотечные программы на приобретение квартир в новостройках страны.

фото: Рейтинг «Выберу.ру»: лучшие ипотеки на новостройки в июле 2022 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных программ из линеек двух групп российских банков по объемам розничного кредитования на 01.02.22г. – ТОП 1-50 и 51-100. В результате по каждой сформирован итоговый рейтинг за июль 2022 года:

·        Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья от банков ТОП 1-50  

·        Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья от банков ТОП 51-100

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на: условия страхования; наличие скидок и преимуществ для групп клиентов. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Первое место рейтинга в группе 1-50 заняла ипотека «Новостройка» ПСБ по ставке от 9,5%. В тройке лидеров — ипотечные продукты на новостройки от РНКБ и Сбербанка. Далее в порядке убывания продукты: Совкомбанка, Банка «Зенит», Банка ДОМ.РФ, МКБ, Банка «Открытие», Росбанка Дом, ВТБ.

Лидером рейтинга в группе 51-100 стала ипотека «Новостройка» Генбанка. На второй и третьей строчках продукты региональных кредитных организаций – Банка «Левобережный» и Банка «Дальневосточный». В десятку лидеров вошли продукты преимущественно ведущих региональных кредитных организаций: Челиндбанка, Севергазбанка, Фора-Банка, Банка «Финсервис», Татсоцбанка, «Кубань Кредит» Банка, Банка «РостФинанс».

«После неоднократного снижения ключевой ставки ЦБ РФ к лету 2022 года банки вернули ипотечные проценты к докризисному уровню. В результате в июне общее количество сделок выросло на 75% по сравнению с «провальным» маем свидетельствуют данные ОКБ. Но в целом по итогам 6-ти месяцев ипотечный рынок отстает от объемов выдач минувшего года почти на треть. Это связано с падением доходов населения и высокой стоимостью недвижимости. Также пока крайне медленно восстанавливается потребительский онлайн-спрос на ипотеку. В июне жилищными кредитами на новостройки люди интересовались в полтора раза реже, чем в пиковые дни марта, когда искали альтернативу для вложения денег в кризис. Аналогичную динамику онлайн-спроса мы наблюдали на «Выберу.ру». В июне-июле условия 277 ипотечных программ на новостройки от всех банков страны наиболее активно изучали жители двух столиц, Краснодара, Новосибирска и Красноярска. С помощью калькулятора посетители подбирали подходящий продукт и сразу же оправляли заявки кредиторам», рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-mortgage-primary-top-1-50-july-2022/

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-mortgage-primary-top-51-100-july-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рейтинг «Выберу.ру»: лучшие семейные ипотеки в мае 2022 года

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru — входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы для семей с детьми на приобретение квартир в новостройках страны.

фото: Рейтинг «Выберу.ру»: лучшие семейные ипотеки в мае 2022 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных программ из линеек российских банков ТОП-100 по объемам розничного кредитования (на 01.02.22г.). В результате были подготовлены рейтинги банков по двум группам и сформированы ТОП-20 предложений по каждой линейке:

·        Лучшие семейные ипотеки банков ТОП 1-50

·        Лучшие семейные ипотеки банков ТОП 51-100

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы, условия страхования, наличие скидок и преимуществ для зарплатных клиентов. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Рейтинги «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Первое место рейтинга заняла программа «Семейная ипотека» Росбанк Дом. В тройке лидеров — ипотечные продукты от Банка «Россия» и МТС Банка. Далее в порядке убывания идут программы банков: ПСБ, РСХБ, МКБ, СМП Банка, Банка ДОМ.РФ, Банка «Зенит» и Банка «Центр-инвест».

Лидером исследования в группе ТОП 51-100 стала «Семейная ипотека» Банка «Дальневосточный». На втором и третьем месте – программы Севергазбанка и Примсоцбанка. В десятке лидеров попали продукты преимущественно ведущих региональных кредитных организаций –  Банка «Левобережный», банка «Аверс», банка «Хлынов», Новикомбанка, Банка «РостФинанс», Металлинвестбанка и Татсоцбанка.

По данным ЦБ РФ, в апреле 2022 года ипотечный портфель банков страны впервые за последний год начал сокращаться, спад составил 0,1%. После внеплановых изменений в программах с государственной поддержкой рынок ипотеки фактически был перезапущен. Снижение ключевой ставки регулятора и уменьшение процентов по рыночной ипотеке банками дополнительно стимулировало весь сектор. А благодаря дисконтам к базовым ставкам госпрограммы (больше 2%) банкам удалось сохранить спрос людей.

«В начале второго квартала 2022 года онлайн-спрос населения на семейную ипотеку по сравнению с январём вырос вдвое и практически в десятикратном размере, если сравнивать с показателями прошлого года. С начала года почти 1 млн пользователей интересовались условиями ипотеки с господдержкой (в том числе семейной) на сервисе «Выберу.ру». Льготные программы лидируют по популярности просмотров среди все других видов ипотек. С помощью калькулятора посетители сравнивали условия 677 банковских программ, в том числе 55 ипотек для семей с детьми. Оправить заявку в кредитную организацию пользователи могли здесь же, на сайте «Выберу.ру». Максимальное количество просмотров страниц с ипотечными программами в мае мы зафиксировали в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Краснодаре, Казани, Тюмени и Красноярске», рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/the-best-family-mortgages-bankstop-1-50-by-loan-volumes-may-2022/

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/the-best-family-mortgages-bankstop-51-100-by-loan-volumes-may-2022/ 

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Всё выгодное – ИТ-специалистам: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших ИТ-ипотек мае 2022 года

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы для ИТ-специалистов.’

фото: Всё выгодное – ИТ-специалистам: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших ИТ-ипотек мае 2022 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных продуктов из линеек российских банков-участников новой госпрограммы для ИТ-сектора. В результате был сформирован итоговый рейтинг за май 2022 года Лучшие ипотечные программы для ИТ-специалистов.  

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы, условия страхования, наличие скидок и преимуществ для зарплатных клиентов. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Исследование «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

Первое место рейтинга заняла программа «Ипотека для IT-специалистов» Банка ДОМ.РФ со ставкой 4,3% – самой выгодной сейчас на рынке. В тройке лидеров — ипотечные продукты УБРиР и Газпромбанка. Далее в порядке убывания – программы ИТ-ипотеки от банков: Примсоцбанк, Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Банк «Открытие», МКБ, Ак Барс Банк.

30 апреля 2022 года вышло постановление правительства (№ 805), в котором зафиксированы условия выдачи льготной ипотеки ИТ-специалистам. 24 мая банки, аккредитованные для участия в новой ипотечной госпрограмме, начали выдавать первые кредиты. По оценкам кредитных организаций, к моменту старта ИТ-ипотеки количество заявок от потенциальных заёмщиков превысило 4,5 тыс. Ипотечным продуктом по выгодной ставке 5% смогут воспользоваться 50 тыс. сотрудников ИТ-отрасли из 8,7 тыс. компаний. На финансирование банкам выделено 240 млрд. рублей.

 «Выберу.ру» одним из первых на рынке создал каталог ИТ-ипотек с продуктами всех банков страны. Сразу после объявления о запуске госпрограммы наш сервис зафиксировал резкий рост онлайн-спроса на новую ипотеку для ИТ-специалистов в апреле и мае 2022 года. Условия программ меньше чем за месяц изучили больше 10 тыс. пользователей сервиса. Показатель количества запросов в сети еженедельно прибавляет больше 15%. С помощью калькулятора посетители сравнивали параметры и скидки по ставкам, предложенных банками, и сразу же оправляли заявки кредиторам. В мае более активно интересовались ИТ-ипотекой жители двух столиц, Казани и Краснодара», рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылке:

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/the-best-it-mortgages-bankstop-100-by-loan-volumes-may-2022/ «Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

«Выберу.ру»: рейтинг выгодных заемщикам ипотек с господдержкой в апреле 2022 года

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru — входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы с господдержкой на приобретение квартир в новостройках страны.

фото: «Выберу.ру»: рейтинг выгодных заемщикам ипотек с господдержкой в апреле 2022 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных программ из линеек российских банков ТОП-100 по объемам розничного кредитования на 01.02.22г. В результате был сформирован итоговый рейтинг за апрель 2022 года Лучшие ипотечные программы с господдержкой.  

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы, условия страхования, наличие скидок и преимуществ для зарплатных клиентов. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Исследование «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

Первое место рейтинга заняла программа «Ипотека с господдержкой» МКБ. В тройке лидеров — ипотечные продукты от Росбанк Дом и УБРиР. Далее в порядке убывания продукты: Севергазбанка; Примсоцбанка; Банка ДОМ.РФ; ПСБ; Банка «Зенит»; Банка «Центр-Инвест»; Россельхозбанка.

По данным ЦБ РФ, за первые два месяца 2022 года ипотечный портфель банков страны увеличился на 3,3% до 12,2 трлн рублей. Однако впервые за последний год темпы его роста постоянно снижались. Годовая динамика уже в январе была ниже на 18,2%. После изменений в программах с государственной поддержкой рынок ипотеки получил новый импульс. А благодаря дополнительным скидкам к базовым условиям госпрограммы по ставкам и первоначальному взносу банкам удалось сохранить спрос людей. В апреле лидеры рынка Сбербанк и ВТБ сообщили о двукратном росте ипотечных заявок по сравнению с мартом.

«В первом квартале 2022 года онлайн-спрос населения на ипотеку в целом, включая новостройки, вырос до пиковых значений 7,2 млн в марте. Показатель спроса на историческом максимуме за последние два года. Почти 1 млн пользователей «Выберу.ру» изучали условия ипотеки с начала года на нашем сервисе. А программы с господдержкой по-прежнему в тройке лидеров по популярности просмотров среди все других виды ипотек. С помощью калькулятора посетители сравнивали условия 839 банковских программ, в том числе 220 ипотек с господдержкой, и сразу же оправляли заявки кредиторам. В апреле более активно интересовались ипотечными программами жители двух столиц, Екатеринбурга, Краснодара, Новосибирска, Татарстана и Башкортостана». рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-mortgage-state-aid-support-april-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рейтинг «Выберу.ру»: лучшие ипотеки на новостройки в декабре 2021 года

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru — входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы на приобретение квартир в новостройках страны.

фото: Рейтинг «Выберу.ру»: лучшие ипотеки на новостройки в декабре 2021 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных программ из линеек двух групп российских банков по объемам розничного кредитования на 01.12.21г. – ТОП 1-50 и 51-100. В результате по каждой сформирован итоговый рейтинг за декабрь 2021 года:

·        Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья от банков ТОП 1-50  

·        Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья от банков ТОП 51-100

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на: условия страхования; наличие скидок и преимуществ для зарплатных клиентов. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Исследование «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

Первое место рейтинга в группе 1-50 заняла ипотека «На новостройку» МКБ. В тройке лидеров — ипотечные продукты на новостройки от Металлинвестбанка и СНГБ. Далее в порядке убывания продукты: Банка Зенит; Банка «Россия»; Хоум Кредит Банка; Росбанка; Альфа-Банка; ПСБ; Россельхозбанка.

Лидером рейтинга в группе 51-100 стала ипотека «Строящееся жилье» БЖФ Банка. На второй и третьей строчках продукты региональных кредитных организаций – Банка «Оренбург» и НИКО-Банка. В десятку лидеров вошли продукты преимущественно ведущих региональных кредитных организаций: Генбанка; Банка Форштадт; Примсоцбанка; Банка «Левобережный»; Челябинвестбанка; Банка Финсервис; Татсоцбанка.

По данным ЦБ РФ, с января по декабрь 2021 года ипотечный портфель банков страны увеличился на 23% до 11,4 трлн рублей. Однако меры регулятора по охлаждению рынка впервые за 12 месяцев привели к снижению темпов его роста. Годовая динамика уже в ноябре была ниже на четверть, а ежемесячная динамика – на 0,2%. После изменений в программах с государственной поддержкой рыночные ипотеки на новостройки за III квартал 2021 года практически полностью компенсировали наметившееся снижение выдач кредитов – сообщили в ДОМ.РФ. Во многом это произошло благодаря совместным программам банков и застройщиков, в которых заёмщикам были предложены сниженные ставки и скидки. В результате доля рыночных ипотек достигла 40% в общем ипотечном портфеле на новостройки.

«К концу 2021 года онлайн-спрос населения на ипотеку в целом, включая новостройки, несколько снизился после пиковых значений в августе. Однако в декабре интерес людей был почти на 10% выше, чем годом ранее. Больше 3,5 млн пользователей «Выберу.ру» изучали условия ипотеки в течение года на нашем сервисе. А программы с господдержкой по-прежнему опережали по популярности просмотров все другие виды ипотек. С помощью калькулятора посетители сравнивали условия 959 банковских программ, в том числе 330 ипотек на новостройки, и сразу же оправляли заявки кредиторам. В декабре более активно интересовались ипотечными программами жители двух столиц, Нижнего Новгорода, Краснодара, Новосибирска, Екатеринбурга, Татарстана и Башкортостана». рассказала директор по коммуникациям «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-mortgage-primary-top-1-50-december-2021/

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-mortgage-primary-top-51-100-december-2021/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – это проект IT-компании «DD Planet» – независимый сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов. Ежемесячная посещаемость сервиса —  более 5 000 000 человек. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. В октябре 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

МТС Банк повышает максимальный лимит по ипотеке до 50 млн рублей

МТС Банк объявляет об увеличении максимальной суммы займа по всем действующим программам ипотечного кредитования – «Ипотека в новостройке», «Рефинансирование ипотеки» и «Квартира на вторичном рынке». Лимит увеличен до 50 миллионов рублей.

фото: МТС Банк повышает максимальный лимит по ипотеке до 50 млн рублейРанее максимальная сумма по программам «Ипотека в новостройке» и «Квартира на вторичном рынке» составляла 25 млн рублей, по программе «Рефинансирование ипотеки» – 30 миллионов рублей.

«Ипотека в новостройке»:  минимальная ставка[1]  – 8,85% годовых при первоначальном взносе от 50% стоимости недвижимости и сумме кредита от 10 миллионов рублей.

«Квартира на вторичном рынке»: ставка – от 8,95% годовых при первоначальном взносе от 50% стоимости недвижимости и сумме кредита от 10 миллионов рублей.

«Рефинансирование ипотеки»: ставка – от 8,85% годовых при сумме кредита от 10 миллионов рублей и до 50% от залоговой стоимости недвижимости. Рефинансировать можно ипотечные кредиты как сторонних банков, так и взятые ранее в МТС Банке.

Семьи с детьми, родившимися с 01 января 2018 г. или имеющими инвалидность, могут рефинансировать ипотечный кредит в МТС Банке по фиксированной ставке в 5,15% на сумму до 12 миллионов рублей в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, до 6 миллионов рублей – в других регионах.

Чтобы подать заявку на ипотечный кредит в МТС банке необходимо:

  • заполнить онлайн-анкету на сайте или в любом отделении банка;
  • получить сообщение о решение банка.

Срок кредитования по ипотечным программам МТС Банка – до 25 лет. Решение принимается в срок до трех дней и действительно два месяца. Ипотечный кредит в МТС Банке возможно объединить с другими кредитами или оформить с получением дополнительной суммы.

С более подробной информацией об условиях ипотечного кредитования можно ознакомиться на сайте МТС Банка.

* Размер годовой процентной ставки устанавливается индивидуально по результатам рассмотрения кредитной заявки в зависимости от первоначального взноса и суммы кредита. При отсутствии услуг личного страхования ставка увеличивается на 4% годовых. Комплексное страхование жизни, здоровья и имущества доступно от 0,2%.  

Самая ходовая недвижимость: на чем можно заработать при перепродаже

Прошлогодний рост цен приятно порадовал инвесторов, которые успели приобрести недвижимость до подорожания, и оставил надежду, что и в этом году можно заработать на новостройках.

В прошлом году цены на квартиры в новостройках и на вторичке показали рекордный рост — 20-30%. Те, кто успел совершить куплю и продажу в течение года, смог неплохо заработать на этой разнице. В этом году может оказаться, что приобретать квартиру в инвестиционных целях смысла особого нет — ценник достиг предела. Другое дело — загородка. Она не выглядит перегретой и может стать еще более интересной, если заработают льготные ипотечные программы, на нее ориентированные.

На чем зарабатывали в прошлом году: как выгодно продать квартиру

Неплохо на росте цен прежде всего заработали застройщики — продажи остались на уровне 2019 года, а выручка девелоперов выросла. Компании, работающие в Петербурге и Ленобласти, продали недвижимости на 479 млрд рублей — на 10,9% выше, чем в предыдущем году. Средняя цена выросла еще больше. У «Группы ЛСР» она за год увеличилась на 14% и составила 129 тыс. рублей за квадратный метр. У «Группы ПИК» — на 18%, до 145 тыс. рублей. Теоретически, купив квартиру у этих девелоперов в начале 2020 года можно было «заработать» 14-18% в конце года. Банковские депозиты такой доходности не дают. Неудивительно, что, почти треть проданных в Петербурге квартир по данным Фонда коллективных инвестиций «Рентавед», было куплено в инвестиционных целях. Очевидно, что самыми популярными были малогабаритные квартиры — они же и подорожали больше всего.

«Заработать на перепродаже квартиры можно фактически в любой момент: любая новостройка дорожает в процессе строительства. Например, в ЖК «Поэт» с момента вывода объекта на рынок в июне прошлого года к настоящему времени квадратный метр «подрос» более чем на 10%, со 120 до 139 тысяч рублей, — отмечает директор по развитию компании «Л1» Надежда Калашникова. — Наиболее ликвидными являются одно- и двухкомнатные квартиры в новостройках, расположенных в обжитых локациях с качественной инфраструктурой и удобным транспортным сообщением. Важны также характеристики дома: кирпично-монолитные предпочтительнее «панелек»; класс жилья: наибольшим спросом пользуются объекты комфорт и бизнес-класса. Еще один момент – экологические характеристики локации. Более востребовано жилье, расположенное недалеко от зеленых зон и на удалении от промышленных производств».

Но больше всего за прошлый год можно было заработать на апартаментах. По данным Colliers, средняя стоимость городских апартаментов комфорт- и бизнес-класса в 2020 году увеличилась на 24% и достигла 187 тыс. рублей/кв. м. В сервисных апартаментах показатель вырос на 24% (до 183 тыс. рублей/кв. м), в несервисных – на 28,5% (до 201 тыс. рублей/кв. м). Если в 2019 году минимальный порог входа в проект был на уровне 1,8 млн рублей, то в 2020 году бюджет покупки начинался от 2,2 млн рублей.

Максим Ельцов, гендиректор компании «Первое Ипотечное Агентство», не ожидает, что цены будут серьезно расти. «Мы использовали потенциал роста спроса не только ближайших месяцев, но и лет. Потому как мы загнали в ипотеку, простимулировали покупку через субсидированную ипотеку даже тех, кто не собирался покупать недвижимость в принципе», – констатирует он. Рынок сильно искажен, добавляет Максим Ельцов. Квартира с мебелью в готовом корпусе может стоить всего на 200-300 тыс. рублей дороже, чем в соседнем корпусе, без мебели, со сроком сдачи через полтора года. По его мнению, инвестировать можно на самом-самом старте продаж, когда застройщики еще сами не совсем понимают свой прайс: ценник может взлететь в течение недели-двух. «Такие моменты можно ловить, но это уже напоминает игру в казино», – говорит эксперт.

«Прошлогодний рост цен действительно охладил интерес покупателей к недвижимости. Чувствуется снижение активного спроса, как на первичке, так и на вторичке. Многие покупатели начинают недоумевать по поводу того, что цены на строящуюся недвижимость выше, чем на вторичку. Тем не менее хорошо продаются 1-2 комнатные квартиры по цене до 6 млн рублей. Хороший потенциал у новой недвижимости в историческом центре из-за уникальности таких объектов с точки зрения их редкости (в центре почти ничего не строится). Думаю, что инвесторам имеет смысл обратить внимание на будущее строительство на Тележкой улице», – говорит Дмитрий Щегельский, гендиректор АН «Бенуа».

Загородная недвижимость: цены на участки идут вверх

Давно загородная недвижимость не рассматривалась как инструмент для инвестиций. Последние годы она была не особо востребованной, хотя и здесь работает принцип «цена от готовности» – не столь ярко выраженный, как в городских многоэтажках, но все-таки. Успешные проекты могли похвастать хорошим ростом и в доковидные времена.

«В коттеджном поселке «Огоньково» на старте продаж первой очереди можно было купить участки от 80 тыс. рублей за сотку. А сейчас участки в четвертой очереди стоят по 150–170 тыс. рублей за сотку», – рассказывает Сергей Балуев, директор по продажам компании «ФАКТ. Коттеджные поселки».

2020-й вирусный год сыграл свою позитивную роль и на загородном рынке. Хотя здесь не работала субсидируемая ипотека, которая взорвала цены на городские новостройки. Тем не менее по данным КЦ «Петербургская Недвижимость», спрос серьезно подрос, а число сделок увеличилось в два раза: было зарегистрировано 10 240 продаж (участки, секции и готовые дома), а в 2019-м – 5300 сделок. Основной объем продаж пришелся на участки без подряда – 9700 сделок, причем более половины пришлось на участки ценой от 100 до 300 тыс. рублей за сотку. Аналитики отмечают, что цены больше всего выросли в Ломоносовском районе – на 25%, к сожалению, не объясняя, чем вызван такой рост именно в этом районе.

Как отмечают участники рынка, заработать на участках много вряд ли возможно. Предпосылок к резкому росту цен на загородке нет. Хотя в нашей стране все возможно, да и 25%, если верить КЦ «Петербургская недвижимость», а верить сложно, — это немало.

На загородке алгоритм инвестирования более сложный и не краткосрочный. «Выгоднее купить участок на старте, потом построить дом под продажу. Срок 3 года, но и доход возможен значительно выше», — отмечает Сергей Балуев. Он добавляет, что ликвидность загородной недвижимости прежде всего зависит от четырех характеристик: окружение природное и инфраструктурное, время в пути до города, концепция поселка и коммуникации.