Архив метки: Финансовые инвестиции

Газпромбанк профинансировал возведение в Москве ЖК комфорт-класса на 18 млрд рублей

Газпромбанк одобрил Группе компаний SIS Development проектное финансирование в объеме 18 млрд рублей для строительства жилого комплекса в рамках комплексной реконструкции микрорайона 126 района «Рязанский» Юго-Восточного административного округа Москвы.

фото:

Строительство жилого комплекса комфорт-класса осуществляется в Рязанском районе, а также районе Выхино-Жулебино на площади 26 га. Территория ограничена с северо-востока Рязанским проспектом, с востока – улицей Академика Скрябина, с юго-запада – 1-й Новокузьминской улицей, с северо-запада – Зеленодольской улицей. Основное преимущество данного ЖК – развитая инфраструктура района, а также хорошая транспортная доступность – территория комплекса находится в шаговой доступности от станции метро «Рязанский проспект» и в 12 минутах от ж/д платформы «Вешняки».

Суммарная площадь проекта превышает 150 тысяч кв. м, также предусмотрен паркинг на 1 тысячу машино-мест. 

«Обновление фонда жилой недвижимости является одним из приоритетных направлений в стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ-2030, в ноябре утвержденной премьер-министром Михаилом Мишустиным. Успешность реализации данной программы зависит от слаженной работы фининститутов и застройщиков. Проект реконструкции Рязанского района – пример такого эффективного взаимодействия в сфере проектного финансирования, которое базируется на высоком профессионализме наших команд», – отметил заместитель начальника Департамента проектного и структурного финансирования – руководитель Дирекции финансирования проектов в недвижимости Газпромбанка Александр Саможенков. 

«Это первый совместный проект с Группой компаний SIS Development. По нему уже открыто финансирование. Благодаря нашей экспертизе и гибким сервисам мы предоставили компании полный спектр услуг, закрыв все потребности в банковских продуктах. Мы рады начать сотрудничество и рассчитываем на его укрепление и расширение», – подчеркнула Вице-Президент – начальник Центра по работе с государственными учреждениями и подведомственными компаниями Газпромбанка Анна Жванецкая

«Партнёрство с одним из лидеров в области финансирования застройщиков жилой недвижимости является гарантом своевременного исполнения обязательств и успешной реализации проекта», – добавил глава группы компаний SIS Development Ярослав Гутнов.

Газпромбанк – один из ключевых и крупнейших банков-кредиторов с использованием механизма эскроу-счетов (согласно 214-ФЗ). В условиях высокой конкуренции Банк укрепляет лидирующие позиции на рынке кредитования строительных компаний, в масштабах всей страны осуществляя финансирование более 160 объектов в сфере жилой и коммерческой недвижимости.

Одолжить с сэкономией. «Выберу.ру» подготовил первый рейтинг кредитных карт «Мир»

Финтех-сервис «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил новое исследование – первый рейтинг «Лучшие кредитные карты «Мир» в августе 2022 года».

фото: Одолжить с сэкономией. «Выберу.ру» подготовил первый рейтинг кредитных карт «Мир»

Аналитики сервиса проанализировали продуктовые линейки первой сотни российских банков по объемам розничного кредитования на 01.02.22г. С помощью кредитного калькулятора «Выберу.ру» были рассчитаны условия и отобраны 14 наиболее выгодных людям банковских кредитных карт на базе Национальной платёжной системы «Мир». При составлении рейтинга весомыми переменными являлись размер процентной ставки, величина кешбэка и длительность льготного периода – более 50 дней. В расчёт были включены годовая стоимость обслуживания карты и лимит кредитования. В методике вычислений использовались такие показатели как: диапазон между рекламной ставкой и процентами в тарифах банков, условия и размер комиссии за снятие наличных, возможность оформления карты онлайн и выбора способа доставки, набор дополнительных сервисов, включая онлайн-управление категориями кешбэка. Дополнительно рассматривался критерий надежности и значимости банка на рынке. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Лидером первого рейтинга кредитных карт «Мир» стала «СберКарта» Сбербанка со ставкой от 9,8%, с кешбэком у партнеров до 30% и льготным периодом 120 дней. В тройке лидеров – кредитные продукты «Карта возможностей» ВТБ и карта Уралсиба «120 дней на максимум». Далее в рейтинге предложения: Почта-Банка, Россельхозбанка, МТС-Банка, Транскапиталбанка, «Ренессанс Кредит» Банка, ПСБ, МКБ.

«Карты Национальной платёжной системы «Мир» теперь представлены в линейках всех ведущих розничных банков страны. За I полугодие 2022 года количество отечественного пластика на руках у россиян превысило 100 млн штук, а объем операций по ним вырос в 1,7 раз – сообщили в НСПК. В июле и августе кредитные ставки продолжали падать, поэтому спрос на кредитки остаётся на пиковых значениях за последние два года. Летом 2022 года наш сервис зафиксировал максимальное количество онлайн-запросов пользователей на кредитные карты. Количество просмотров выросло в 1,3 раза по сравнению с докризисным февралём. На «Выберу.ру» с начала года каталог кредитных карт посетило около миллиона пользователей. Они сравнивали условия 287 продуктов (включая 71 карту «Мир»), представленных в нашей базе. С помощью калькулятора будущие заёмщики рассчитывали наиболее выгодную «кредитку», а затем отправляли заявки в банки-кредиторы. Помимо пользователей из двух столиц активно подбирали кредитные карты жители Перми, Екатеринбурга, Челябинска и Уфы», – отметила директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылке: https://www.vbr.ru/banki/kreditnyekarty/podbor/best-credit-cards-mir-august-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам I полугодия 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

«Золото в слитках» от 1000 рублей

Управляющая компания «Современные Фонды Недвижимости» выпустила два новых фонда — «Золото в слитках» и «Золото в слитках 2» , — которые позволяют инвесторам вложиться в физическое золото. Инвестиционные паи новых фондов предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Минимальная сумма инвестиций — 1000 рублей.

фото: «Золото в слитках» от 1000 рублей

Инвестиционная стратегия новых фондов — сохранение средств инвесторов в слитках золота. Управляющая компания за счёт активов новых фондов приобретает и хранит номерные слитки золота. Срок действия обоих фондов — 15 лет. Разница между ними в том, что первый фонд не предполагает возможности частичного вывода средств до окончания его срока, в то время как по второму фонду предусмотрено регулярное частичное погашение паёв в размере не более 20% от стоимости чистых активов фонда. Возврат инвестиций в обоих фондах может производиться слитками золота или деньгами — по желанию владельца паёв и в соответствии с правилами фонда.

Новые фонды дают инвесторам возможность сохранить свои сбережения в одном из наиболее востребованных сейчас активов — в драгоценных металлах. При этом паи фондов возможно будет продать на бирже. Ликвидность паёв на Московской бирже обеспечит маркетмейкер, что позволит инвестору быстро реализовать паи с минимальным спредом к рыночной цене золота. Имущество фондов является общей долевой собственностью владельцев паёв фонда, а значит, приобретая паи фондов, инвесторы становятся совладельцами слитков золота.

Валюта фондов — рубли. Комиссия управляющей компании составляет 0,75% от среднегодовой стоимости чистых активов фондов, инфраструктурные расходы — не более 1% в год. Комиссия при погашении не взимается.

УК «Альфа-Капитал» победила в трех номинациях премии Investfunds Awards 2022

«Альфа-Капитал» получила награды в трех номинациях премии Investfunds Awards. Премия учреждена финансовым порталом Investfunds.ru/CBonds и вручается ежегодно лучшим игрокам российского финансового рынка в рамках конференции институциональных инвесторов Investfunds Forum в Санкт-Петербурге.

фото: УК «Альфа-Капитал» победила в трех номинациях премии Investfunds Awards 2022

Биржевой ПИФ «Альфа-Капитал Управляемые российские акции» признан лучшим на рынке БПИФом по доходности в 2021 году. По данным портала Investfunds.ru, в 2021 году фонд стал лидером по этому показателю среди всех биржевых ПИФов. Активы БПИФ «Альфа-Капитал Управляемые российские акции» составляют 1,16 млрд рублей, управляющий фондом использует активную стратегию для управления портфелем.

фото: УК «Альфа-Капитал» победила в трех номинациях премии Investfunds Awards 2022

Лучшим ПИФом рублевых облигаций в 2021 году признан биржевой ПИФ «Альфа-Капитал Управляемые облигации», который, по данным портала Investfunds.ru, в 2021 году фонд стал лидером по этому показателю среди биржевых ПИФов облигаций. Активы БПИФ «Альфа-Капитал Управляемые облигации» составляют 629 млн рублей, управляющий фондом использует активную стратегию для управления портфелем.

фото: УК «Альфа-Капитал» победила в трех номинациях премии Investfunds Awards 2022

Награды Investfunds Awards также удостоилось мобильное приложение для инвесторов «Альфа-Капитал», которое стало лучшим среди управляющих компаний. В апреле 2021 года консалтинговое агентство Markswebb также признало мобильное приложение компании «Альфа-Капитал» лучшим приложением для частных инвесторов на рынке. Эксперты указали на его широкую функциональность, удобство пользования и наличие дополнительных сервисов для клиента, которые постоянно пополняются новыми. Так, в частности, в 2021 году в приложении «Альфа-Капитал» была запущена комплексная система дистанционного обучения для клиентов.

фото: УК «Альфа-Капитал» победила в трех номинациях премии Investfunds Awards 2022

«Мы рады, что эксперты финансового рынка отметили наши российские биржевые инвестиционные фонды, которые последнее время являются одним из самых востребованных продуктов у частных инвесторов. В целом на рынке сегмент розничных инвестиционных фондов — основной драйвер роста индустрии, что подтверждается темпом роста притоков в этот сегмент. И хотя рынок сейчас проходит через определенные ограничения, инвесторам доступны понятные возможности для приумножения капитала при вложении в российские инструменты», — прокомментировала Ирина Кривошеева, генеральный директор УК «Альфа-Капитал».

По данным Investfunds.ru, компания «Альфа-Капитал» входит в ТОП-3 крупнейших игроков рынка в сегменте биржевых и открытых ПИФов. В 2021 году инвесторы вложили в фонды под управлением «Альфа-Капитал» более 61 млрд рублей, что позволило войти компании в число лидеров рынка по привлечению. 

Справка

УК «Альфа-Капитал» – одна из крупнейших компаний на рынке управления активами. УК «Альфа-Капитал» была создана в 1996 году и является пионером рынка управления активами частных, институциональных и корпоративных инвесторов. «Альфа-Капитал» входит в консорциум «Альфа-Групп» – одну из самых крупных финансово-промышленных структур России.  

УК «Альфа-Капитал» зарегистрировала первый в России ОПИФ с возможностью выплаты дохода

УК «Альфа-Капитал» зарегистрировала правила доверительного управления открытым паевым фондом «Альфа-Капитал Денежный поток»

Фонд будет инвестировать в бумаги российских эмитентов: корпоративные облигации, а также акции компаний, выплачивающих дивиденды. Планируется, что доход, полученный от дивидендов и купонных выплат, будет направляться на регулярные ежеквартальные выплаты пайщикам ПИФа.

ОПИФ «Альфа-Капитал Денежный поток» — первый[1] зарегистрированный на российском рынке открытый ПИФ, пайщики которого смогут получать ежеквартальный доход за счет дивидендов и купонов. Появление такого фонда стало возможным благодаря изменениям, принятым в федеральном законе «Об инвестиционных фондах», которые предусматривают возможность выплаты текущего дохода по розничным инвестиционным паям.

Основную часть активов фонда планируется размещать в акции с потенциалом роста и высокими прогнозируемыми дивидендами, в том числе «голубые фишки». Другая часть портфеля будет инвестирована в корпоративные облигации с привлекательным соотношением ожидаемой доходности и кредитного качества.

фото: УК «Альфа-Капитал» зарегистрировала первый в России ОПИФ с возможностью выплаты дохода

В УК «Альфа-Капитал» полагают, что новый фонд будет интересен для широкого круга непрофессиональных инвесторов как альтернатива банковским накопительным счетам. Помимо возможности получать ежеквартальные выплаты без погашения паев, важными преимуществами инвестиций в фонд «Альфа-Капитал Денежный поток» является налоговая льгота при вложениях на срок свыше 3 лет, доступность покупки паев с небольшой суммой, а также сбалансированная стратегия. Паи фонда можно будет приобрести в рублях.

«Появления фондов, выплачивающих доход за счет полученных дивидендов и купонов по облигациям, рынок ждал уже давно. Интерес частных инвесторов к дивидендным стратегиям очень высок благодаря потенциалу дивидендных выплат многих крупных российских компаний для своих акционеров. Более консервативные инвесторы хотели бы также получать доход за счет купонов по облигациям. И в том, и в другом случае, чтобы сформировать диверсифицированный портфель бумаг, требуются немалые средства, знания и опыт. Новый фонд дает возможность почувствовать себя в роли рантье инвесторам с любой суммой: согласно нашим опросам, более 80–90% клиентов компании заявили, что им интересен подобный продукт», — прокомментировала Ирина Кривошеева, генеральный директор УК «Альфа-Капитал».

Фонд «Альфа-Капитал Денежный поток» станет 12-м розничным фондом в линейке открытых ПИФов под управлением УК «Альфа-Капитал». По данным финансового портала InvestFunds.ru, на конец февраля 2022 года суммарные активы всех открытых фондов компании превышали 145 млрд рублей. По итогам 2021 года компания «Альфа-Капитал» вошла в число лидеров по объемам привлечения средств в открытые ПИФы. 

Справка

УК «Альфа-Капитал» — одна из крупнейших компаний на рынке управления активами. УК «Альфа-Капитал» была создана в 1996 году и является пионером рынка управления активами частных, институциональных и корпоративных инвесторов. «Альфа-Капитал» входит в консорциум «Альфа-Групп» — одну из самых крупных финансово-промышленных структур России. 

[1] По результатам внутреннего исследования УК «Альфа-Капитал» на 14.04.2022.

Вклады, недвижимость или валюта: эксперты ответили, куда инвестировать финансы во время кризиса

В феврале 2022 года Центральный Банк России установил новый уровень инфляции. Согласно опубликованным данным, он составил 9.2%, но большинство экспертов уверено, что последние цифры не являются пределом.

В связи с этим, россияне все чаще начинают задаваться вопросом, как в условиях роста цен и санкционных ограничений сохранить свои накопления. Редакция информационного портала о банках России Bankiros провела опрос среди своих читателей, чтобы проверить, какие финансовые инструменты до сих пор актуальны.

фото: Вклады, недвижимость или валюта: эксперты ответили, куда инвестировать финансы во время кризиса

Исследование, в котором приняло участие 3 732 подписчика официального канала портала в Telegram, прошло 29 марта. Результаты показали, что 29% ответивших инвестируют накопленные средства в валюту – евро, доллар, юань и др. Почти каждый пятый (22%) кладет сбережения под выгодные проценты на вклад, 12% предпочитают вкладываться в недвижимость, а чуть меньше (8%) – в золото. 

Также 6% россиян инвестируют в образование и профессиональные навыки, покупая обучающие курсы. Респонденты уверены, что в будущем это принесет свои дивиденды и поможет увеличить уровень заработка. Помимо этого, около 5% опрошенных инвестируют средства в криптовалюту, а 4% – покупают акции, облигации и ETF на фондовом рынке. Тем временем 14% участников опроса затруднились ответить на данный вопрос. 

Данные проведенного исследования демонстрируют, что большинство опрошенных предпочитают хранить сбережения в валюте. Несмотря на это, финансовые эксперты уверены: рассмотрение покупки валюты в качестве способа сохранения накоплений на сегодняшний день может оказаться довольно невыгодным решением. Так, согласно временным правилам Центробанка, до 9 сентября на покупку безналичной валюты у брокеров действует комиссия в размере 12%, будь то банк или биржа. В тоже время позиция российского рубля укрепляется уже вторую неделю. Так, по данным ЦБ РФ от 8 апреля 2022 года, курс доллара составил 76.25 рублей, а евро – 83.29 рублей.

В связи с этим, банковские вклады сегодня становятся более надежным инструментом сохранения финансов. После повышения ключевой ставки ЦБ РФ до 20% банки стали предлагать своим клиентам депозиты под 19-25% годовых, когда еще в начале февраля средневзвешенная ставка не превышала 7.87%. Более того, с начала 2022 года отменен налог на добавленную стоимость (НДС) при покупке драгоценных металлов, например, золота. Теперь россияне освобождены от уплаты налога в размере 20% от стоимости слитков.

Также важно отметить, что в 2022 году выросли ставки ипотечного кредитования – сегодня они достигают 18-20%. Некоторые банки выставили ипотечные займы под 29%, а часть из них и вовсе прекратила ипотечное кредитование клиентов. Тем не менее, программы государственного льготного кредитования все еще действуют.

«Альфа-Капитал» получила две премии агентства «Эксперт РА»

Управляющая компания «Альфа-Капитал» признана победителем в номинациях «Лидирующие позиции в сегментах управления средствами ОПИФов и БПИФов» и «Лидер в сегменте индивидуального доверительного управления средствами физических лиц».

Церемония награждения состоялась 17 марта в Москве в рамках «Форума лидеров рынка управления активами», организованного рейтинговым агентством «Эксперт РА».

фото:  «Альфа-Капитал» получила две премии агентства «Эксперт РА»

«Прошлый год был благоприятным для всей индустрии управления активами, и благодаря огромному интересу граждан к фондовому рынку и возможностям, которые предоставляет наша компания, «Альфа-Капитал» удалось заметно нарастить бизнес и укрепить свои позиции. Высокие показатели надежности и эффективности УК «Альфа-Капитал» неоднократно подтверждались ведущими рейтинговыми агентствами, в числе которых – «Эксперт РА»[1]. Этот год является переломным для отечественного рынка, однако несмотря на все сложности и ограничения у инвесторов есть перспективные возможности по управлению своим капиталом. В числе ведущих представителей индустрии управления активами мы стоим на страже интересов наших клиентов, и убеждены, что перед нами откроются новые инвестиционные возможности», — прокомментировала Ирина Кривошеева, генеральный директор УК «Альфа-Капитал».

По итогам 2021 года «Альфа-Капитал» вошла в ТОП-5 крупнейших участников российского рынка управления активами с объемом клиентских средств свыше 873,8 млрд рублей. При этом компания сохранила за собой лидерство в сегменте индивидуального доверительного управления: по данным «Эксперт РА», по итогам прошлого года объем средств физлиц на счетах ИДУ вырос до 546,4 млрд рублей.

фото:  «Альфа-Капитал» получила две премии агентства «Эксперт РА»

По версии рейтингового агентства, «Альфа-Капитал» также входит в тройку ведущих управляющих игроков в сегменте открытых и биржевых паевых фондов. Суммарные активы всех открытых, интервальных и биржевых ПИФов под управлением компании по итогам 2021 года составили 223,4 млрд рублей, увеличившись за год вдвое. В частности, активы открытых фондов достигли почти 180 млрд рублей, а активы биржевых ПИФов – 37,3 млрд рублей.

В «Альфа-Капитал» указывают, что рост розничного бизнеса главным образом связан со значительным притоком частных инвесторов. Согласно данным финансового портала Investfunds.ru, за год пайщики внесли в биржевые и открытые ПИФы под управлением компании более 61 млрд рублей. Число пайщиков открытых ПИФов «Альфа-Капитал» за год выросло вдвое – до 308,3 тысяч человек, а число тех, кто инвестирует в биржевые ПИФы увеличилось на порядок – с 17,9 до 236,7 тыс. человек.

[1] https://raexpert.ru/releases/2021/apr06b

По материалам ПиарОнлайн

«Закредитованность россиян растёт, молодежь набирает займы»: эксперты рассказали о том, что происходит на рынке МФО в 2022 году

По итогам 2021 года финансовые аналитики определили две основные тенденции на российском рынке МФО.

Первая из них – переход клиентов из банков в микрофинансовые организации (МФО). Вторая тенденция – омоложение базы заемщиков. Согласно информации Национального бюро кредитных историй, доля жителей России младше 30 лет, обратившихся в МФО, выросла на 5,1% по сравнению с 2020 годом до 36,7%. О том, насколько правдивы эти тренды, подробно рассказали эксперты области и поделились рекомендациями на 2022 год.

фото: «Закредитованность россиян растёт, молодежь набирает займы»: эксперты рассказали о том, что происходит на рынке МФО в 2022 году

В каком возрасте чаще всего берут займы?

Роман Макаров, генеральный директор МФК «Займер», сообщил, что количество молодежи среди клиентов сократилось по сравнению с периодом до пандемии. Он пояснил, что с момента введения локдауна в России игрокам микрофинансового рынка пришлось ужесточить систему оценки клиентов при выдаче займов онлайн и сфокусироваться на менее рисковых категориях заемщиков. В 2019 году средний возраст клиентов МФК «Займер» был 27-28 лет. В 2021 средний возраст вырос до 31-32 лет. Клиенты в категории от 18 до 20 лет и вовсе оказались редкостью.

«Мы должны учитывать, что у молодых людей уровень дефолтности и без кризиса, вызванного пандемией, был выше, чем у более зрелых клиентов. Период, начавшийся с появлением коронавируса, значительно усилил эти риски», – добавил эксперт.

Похожее мнение разделяет и Павел Волков, генеральный директор «ВебЗайм»: «Не могу сказать, что в период пандемии среди клиентов онлайн сервиса «ВебЗайм» выросло количество людей младше 30 лет. Мы сравнили статистику 2019-2021 годов и пришли к заключению, что средний возраст клиентов, наоборот, стал немного выше и поднялся до 32 лет».

При этом доля заемщиков, не достигших 30 лет, в общем объеме займов компании всё еще составляет около 50%. По мнению Павла Волкова, молодежь выбирает МФО по нескольким причинам: высокая скорость принятия решения, почти мгновенный ответ, отсутствие лишней бюрократии. Также эксперт утверждает, что своевременный возврат краткосрочных займов и отсутствие просрочек в платежах помогают сформировать хорошую кредитную историю.

Противоположные данные собрали эксперты в ММК Creditter. Генеральный директор этой компании Игорь Смирнов подтвердил, что молодые люди до 35 лет в самом деле становится основной категорией заемщиков: «Среди клиентов ММК Creditter количество молодежи уже выросло до 90%. Их доля значительно увеличилась именно за последние пару лет. Еще три года мы могли говорить не более чем о 65%». До 2020 года основной категорией были клиенты от 35 до 55 лет. По словам эксперта, на их долю приходилось почти 55% от общего количества заемщиков. Теперь ситуация заметно преобразилась, и эта возрастная категория составляет только 8%. Людей старше 55 лет – всего 2% среди заемщиков организации.

Клиент МФО – кто он? 

«За период пандемии количество мужчин-заемщиков в возрасте от 26 до 30 лет сократилось, а число женщин этой возрастной категории осталось без значительных изменений, – поделился данными Павел Волков, генеральный директор «ВебЗайм». – А вот средний доход нашего клиента стал немного другим: за прошедшие два года заемщиков с уровнем заработка 50-70 тысяч рублей стало значительно больше в сравнении с 2019 годом».

По данным МФО «Забирай», число женщин и мужчин среди заемщиков почти одинаковое: 48% женщин и 52% мужчин. Компания помогла нарисовать примерный портрет клиента: почти каждый третий заемщик (38%) женат/замужем, большая часть обратившихся за деньгами не имеет высшего образования (68%), высокий процент клиентов (69%) работает по найму. Виталий Баканов, генеральный директор МФО «Забирай», дополнил и возрастную статистику: чаще всего заявки оставляют люди от 22 до 37 лет, в итоге большая часть клиентов – молодежь в диапазоне 26 лет – 34 года. «Причина в том, что выпускники в возрасте от 22 лет только ищут свой карьерный путь, начинают жить самостоятельно, делают первые шаги в стабильной работе. К 25 годам они уже хотят создать семью и приобрести недвижимость. Однако если к 26 годам человек еще не пришёл к стабильному и достаточному доходу, то шансы получить необходимую сумму в кредит у банка – очень низкие», – рассказал Виталий Баканов. 

Взрослые заемщики – надёжнее?

Согласно статистике МФК «Займер», клиенты в более зрелом возрасте грамотнее подходят к бюджету и серьезнее относятся к деньгам. «Чем старше заемщик, тем меньше проблем со своевременными выплатами. Взрослые люди лучше контролируют доходы и расходы, пытаются копить, хотят как можно скорее вернуть долги, у них выше ответственность за свои решения, – сообщил Роман Макаров. – При этом хочется отметить, что финансовая грамотность населения растёт, и один из показателей этого – уменьшение уровня просроченных задолженностей».

Также эксперт рассказал, что с возрастом клиента растут и его запросы: «Чем взрослее заемщик – тем более крупные суммы ему нужны. Однако зачастую причина этого – рост ответственности за близких, а не личные траты. Используя займы, взрослые люди помогают решить проблемы детям и младшим родственникам».

Павел Волков поделился еще несколькими отличиями молодых и взрослых клиентов. Во-первых, клиентам старше 30 лет обычно нужно больше времени, чтобы заполнить анкету без помощи. Во-вторых, зрелые и пожилые заемщики предпочитают обращаться в контактный центр для оплаты или уточнения условий. Молодежь выбирает общение в мессенджерах и с их помощью разбирается с возникшими вопросами.

Почему люди уходят из банков в МФО?

«Переход клиентов из банков в МФО действительно набирает обороты, – уверен Виталий Баканов, генеральный директор «Забирай». – Набольший приток заемщиков пришелся на 2020 год, когда многие люди остро нуждались в деньгах. Многие не получили зарплату по графику в период локдауна или остались без работы. Это стало причиной повышенного спроса на оформление займов. При этом платежеспособность клиентов падает, что говорит об угрозе экономического кризиса в нашей стране. В подобной ситуации финансовые возможности людей ухудшаются».

Виталий Баканов видит причину перехода клиентов в том, банки пока не смогли адаптироваться к ухудшению ситуации и снижению возможностей клиентов. По мнению эксперта, банки только сейчас стали менять стратегию и перестраиваться под ситуацию людей, возможности которых ухудшились за период пандемии. «У банков выросло количество отказов в кредитах, и люди, нуждающиеся в деньгах, направились в МФО», – подвел итог эксперт.

Как пандемия изменила рынок МФО?

Одно из заметных изменений в период пандемии – переход на удаленный формат. «Еще до кризиса мы старались развивать сегмент онлайн-займов, но в 2020 году это стало особенно актуально, – объяснил Игорь Смирнов. – Сегодня наша основная аудитория онлайн-сервисов – это люди, которые привыкли использовать компьютеры и другие гаджеты. Им удобно и легко оформлять займы на сайте, не выходя из дома, и просто получать деньги на свою банковскую карту.

Еще одна ключевая перемена – рост количества заемщиков. «В период пандемии на наш сервис стало приходить гораздо больше обращений, чем до этого, – рассказал Виталий Баканов. – На мой взгляд, в данный момент рынок МФО уже перегрет. Клиенты банков переходят в МФО, а часть клиентов, у которых уже есть серьезные займы, получают отказы даже в МФО, и им остаётся только вариант с банкротством. В сложившейся непростой ситуации есть несколько рекомендаций для россиян: заниматься образованием и развивать финансовую грамотность, учиться контролировать расходы и правильно распределять доходы, не забывать о будущем и рационально смотреть на свои возможности в денежной сфере». 

УК «Альфа-Капитал» стала лидером по привлечению средств частных инвесторов в 2021 году

Управляющая компания «Альфа-Капитал» стала лидером по привлечению средств частных инвесторов в 4 квартале 2021 года, согласно данным агентства «Эксперт РА», нарастив за этот период активы под управлением на 7,2%, или более 58 млрд рублей.

фото: УК «Альфа-Капитал» стала лидером по привлечению средств частных инвесторов в 2021 году

По итогам 2021 года «Альфа-Капитал» входит в ТОП-5 ведущих управляющих компаний страны с активами 873,7 млрд рублей.

Значительный объем привлечения в 2021 году обеспечил рост средств инвесторов в доверительном управлении, а также притоки средств инвесторов в паевые инвестиционные фонды. Согласно данным финансового портала Investfunds.ru, за год пайщики внесли в биржевые и открытые ПИФы под управлением УК «Альфа-Капитал» более 61 млрд рублей. При этом только в фонд «Альфа-Капитал Баланс» инвесторы вложили порядка 25,6 млрд рублей, что является лучшим результатом среди всех российских паевых фондов.

В том числе около 28,8 млрд рублей было внесено в биржевые фонды под управлением компании. В 2021 году компания вывела на Московскую биржу паи шести БПИФов, в том числе инвестирующих в космическую отрасль, биотехнологии и фармацевтику, разработчиков видеоигр и физическое золото, а также стратегию с применением технологий искусственного интеллекта. В январе 2021 г. состоялся запуск биржевых торгов бумагами фонда «Альфа-Капитал Стратегия Будущего».

По итогам 2021 года два биржевых фонда под управлением компании, «Альфа-Капитал Управляемые российские акции» и «Технологии 100», стали лидерами по доходности среди БПИФов. Также БПИФ «Альфа-Капитал Управляемые Облигации» стал лидером среди биржевых фондов облигаций по итогам 2021 года.

«Прошлый год стал непростым для финансовых рынков, однако несмотря на высокую инфляцию, рост ставок и негативные новости, частные инвесторы умело пользовались периодами волатильности рынка, чтобы купить подешевевшие активы. Свыше двух третей привлечения было обеспечено за счет притока новых средств клиентов. Этот год также начинается неоднозначно, но уже сейчас мы видим, что многие клиенты, обладающие ликвидностью, пользуются возможностью и пополняют портфель. Похожее мы уже наблюдали в марте 2020 года на волне пандемии коронавируса. Поэтому наступающий год внушает нам достаточный оптимизм, мы ожидаем, что частные инвесторы снова проявят активность», — прокомментировала Ирина Кривошеева, генеральный директор УК «Альфа-Капитал».

Средняя сумма займов растет: какие предложения больше всего интересны россиянам

      Центральный Банк России подвел итоги прошедшего 2021 года: в документе проанализированы особенности и тенденции развития рынка микрофинансирования, а также рассчитана сумма просроченной задолженности населения.

фото: Средняя сумма займов растет: какие предложения больше всего интересны россиянам

Эксперты финансового сервиса Bankiros.ru провели исследование и узнали, какие суммы займов больше всего интересовали россиян.

Под конец 2021 года портфель микрозаймов показал уверенный рост до 305 млрд рублей – на 5% больше, чем за аналогичный период в 2021 году. Выросла доля долгосрочных продуктов (IL и POS) – до 55% от общего количества выданных займов. Согласно отчету Центрального Банка РФ (ЦБ РФ), по итогам прошедшего 2021 года из реестра были исключены 9 микрофинансовых организаций – но такие меры не повлияли на спрос со стороны потребителей. Кроме того, ЦБ РФ отмечает, что сумма просроченной задолженности россиян перестала расти – показатель находится на уровне 37,6%. А средняя сумма займа составляет около 13,2 тыс. рублей.

фото: Средняя сумма займов растет: какие предложения больше всего интересны россиянам

Какие предложения интересны россиянам?

Ознакомившись с отчетом ЦБ РФ, эксперты финансового сервиса Bankiros.ru, где представлены МФО, предлагающие займы на карту, решили выяснить – займы на какие суммы наиболее интересны для россиян. В рамках исследования было проанализировано поведение пользователей сайта. Согласно полученным данным, большая часть пользователей ищет займы на сравнительно небольшие суммы – до 10 тысяч рублей.

фото: Средняя сумма займов растет: какие предложения больше всего интересны россиянам

Наиболее актуальные суммы займов – от 1 до 5 тысяч рублей, такой вариант интересен 20,19% пользователей сайта. На втором месте – от 0 до 1 тысяч рублей (15,48%), на третьем – от 5 до 10 тысяч рублей (18,84%). Такие результаты подтверждают, что PDL-займы, которые также называют «займами до зарплаты», пользуются у россиян стабильным спросом.

Далее спрос снижается по мере увеличения суммы: займы от 10 до 30 тысяч рублей интересны 16,23%, от 30 до 100 тысяч рублей – 14,13%, в 100 тысяч рублей – 10,60%. Наименее актуальны суммы более 100 тысяч рублей – они интересны 4,54% россиян. Статистика показывает, что чем крупнее сумма, тем реже население прибегает к предложениям микрофинансовых организаций. Чаще всего – в том случае, когда других вариантов нет. Это можно объяснить большей популярностью банковских кредитов и кредитных карт, которые чаще всего используют для решения крупных финансовых вопросов.